קבלת החזרי מס היא עניין שבשגרה, אך אנשים רבים כלל לא מודעים לנושא ולזכויות שלהם, או שהם לא בדקו זאת עדיין לעומק. אם אתם עובדים שכירים, ייתכן בהחלט שמגיעים לכם החזרי מס. אם אתם מעוניינים לקבל את מה שכאמור בהחלט מגיע לכם על פי חוק, במאמר שלפניכם תוכלו להבין בדיוק איך לממש את הזכויות שלכם ולקבל בחזרה החזרי מס שיכולים להגיע לסכומים נאים.
להתעמק בפרטים ולהרוויח
ניהול כספי אישי הוא עניין מורכב למדי כיום. אחד הנושאים המסבכים את העניין באופן מיוחד הוא כל הקשור למיסים שצריך לשלם למדינה. אפילו שכירים, שלכאורה חייהם פשוטים יותר מבחינה כספית מעצמאים, מוצאים את עצמם מסתבכים בפרטים ובהליכים השונים של נושאי המיסוי. תוכלו לקרוא מידע נוסף על החזרי מס לשכירים באתר המרכז להחזרי מס, העוזר לאנשים לקבל את החזרי המס המגיעים להם, אך לפני כן תוכלו לקרוא במאמר זה את עיקר הדברים.
בדרך כלל, אנשים רבים מסתכלים פעם בחודש בתלוש השכר שהם מקבלים, עוברים עליו ברפרוף ולא ממש מבינים לעומק את כל הפרטים והשלכותיהם. "נקודות זיכוי" למשל – מה זה בדיוק? גם אם מבינים מה תפקידן (זיכוי מסוים ממס הכנסה, מסיבות שונות) – האם קיבלתם את הנקודות המגיעות לכם? התעמקות בפרטים האלה היא "הסוד" לקבלת החזרי מס עבור שכירים.
הפער בין המצב בפועל למצב בתלוש
בפועל, נוצר פעמים רבות פער בין מה שרשות המיסים יודעת עליכם והאופן שבו המידע מתבטא בתלוש השכר לבין המצב האמיתי בשטח:
- מדרגות מס – מס הכנסה יורד באחוזים שונים, בהתאם לגובה ההכנסות. אך ההכנסות יכולות להשתנות במהלך השנה, לרוב בעקבות מעבר למקום עבודה אחר במסגרת הסבת מקצוע או שיפור תנאי העבודה
- נקודות זיכוי – לכל אדם מגיעות נקודות זיכוי ממס הכנסה, בהתאם למצבו. למשל בהקשר לימודים, מילואים או לידה. ייתכן שמגיעות לכם נקודות זיכוי רבות יותר ממה שיש לכם בפועל בתלוש, וזה מתבטא בסופו של דבר בתשלום מס גבוה יותר מהנדרש
- הערכה על בסיס שנתי – רשויות המס מעריכות את גובה המס שבכוונתן לגבות בשנה חדשה, על פי ההכנסות שהיו בשנה החולפת. אך זוהי רק הערכה גסה משום שההכנסה עשויה להשתנות מאוד, למשל בגלל מדרגות המס וגם נקודות הזיכוי
הפער הזה יוצר מצב שבו אתם משלמים מס גבוה יותר מהנדרש, ובאחריותכם לבדוק זאת ולבקש בחזרה את מה שמגיע לכם. החדשות הטובות הן שאפשר לקבל החזרים כאלו די בקלות, אפילו עד 6 שנים אחורה.
כיצד מקבלים את ההחזר?
אפשר לבדוק זכאות להחזר מס באמצעות מחשבונים מיוחדים למטרה זו. גם רשות המיסים מציעה מחשבון מקוון כזה. אם החישוב (שהוא בעצם רק הערכה) מעיד על שאתם זכאים להחזר, כדאי להגיש בקשה לקבל אותו. הינה הצעדים שתצטרכו לנקוט:
- למלא את טופס 135 עבור יחידים המבקשים החזר מס
- לצרף טופס 106 המעיד על ההכנסות שלכם – טופס 106 מציין את ההכנסות שלכם לאורך שנת המס ומרכז אותן ומידע על המס שירד מהן
- לצרף את פרטי חשבון הבנק שלכם – לאחר קבלת הבקשה שלכם, ההחזר מרשויות המס יישלח אוטומטית לחשבון הבהנק שתספקו. עושים זאת באמצעות צילום של שיק מבוטל או אישור ניהול חשבון
- לצרף כל מידע רלוונטי נוסף – אם מדובר למשל על החזר מס בגלל נקודות זיכוי המגיעות לכם על לידת תינוק או על מעבר ליישוב המזכה בנקודות זיכוי, יש להוכיח זאת באמצעות צירוף תעודת לידה או מסמכים רלוונטיים אחרים
- לשלוח את הבקשה ולהמתין לאישור ולהחזר – האישור יתקבל בתוך כמה חודשים, ותקבלו עליו גם הודעה. לאחר מכן, הכסף יוכנס כאמור לחשבון הבנק שלכם
לסיכום
מומלץ ומשתלם לבדוק את הזכאות שלכם להחזרי מס ולהגיש בקשה לקבל אותם, משום שהשינוי הכי קטן במצב האישי שלכם יכול להוביל להחזרים של מיסים בגובה אלפי שקלים בשנה.
